Notre offre financière
NOTRE OFFRE SUR MESURE
Une gestion personnalisée qui vous ressemble !
Après avoir défini l’enveloppe fiscale qui vous convient, nous vous proposons de vous accompagner dans le choix des supports d’investissements.
Nous définirons ensemble une allocation d’actifs efficiente prenant en compte vos objectifs ainsi que votre horizon d’investissement.
En effet, seul le fonds euro vous permet de récupérer votre épargne à n’importe quel moment et vous offre la garantie du capital. Toutefois la rémunération de ces fonds est en baisse depuis une dizaine d’années. Il convient donc de diversifier vos supports d’investissement afin d’optimiser le rendement de vos capitaux.
En plus des unités de comptes traditionnelles, nous pouvons vous proposer les supports suivants :
FOCUS SUR LES FONDS STRUCTURéS
Le fonds structuré constitue une classe d’actifs atypique puisque vous connaissez les règles de fonctionnement du fonds dès la souscription (durée d’investissement, niveau de rentabilité, niveau de protection…)
Deux types de fonds structurés sont accessibles :
- Les fonds structurés à capital garanti à échéance :
Il permet de s’exposer aux marchés financiers sans prendre de risque à échéance. Offrant un rendement potentiel supérieur au fonds euro, il constitue une alternative si le souscripteur accepte de ne plus bénéficier d’une garantie du capital permanente (garantie du capital à échéance mais pendant la vie du fonds). - Les fonds structurés à capital non garanti à échéance :
Il permet de s’exposer aux marchés financiers avec des mécanismes de protection. Cette solution permet ainsi de profiter d’un rendement potentiel attractif tout en prenant un risque plus faible que dans le cadre d’un investissement boursier classique. Attention, le risque de perte demeure.
FOCUS SUR LE FONDS FLEXIBILIS
Désireux de proposer un fonds sur mesure à ses clients, STRATEGIE ET FINANCE est à l’initiative du lancement du fonds FLEXIBILIS, fonds patrimonial et flexible conçu pour délivrer une performance supérieure au fonds euro sur une durée recommandée de 3 ans.
Très atypique, son modèle repose sur les 2 idées fortes suivantes :
Fonds 100 % flexible.
Le fonds FLEXIBLE s’adapte aux conditions de marché. Il est totalement investi sur les marchés lorsque les conditions sont favorables aux yeux du gérant. Inversement, il est totalement ou partiellement sécurisé lorsque les conditions se dégradent.
Prise de décision en fonction d’un modèle graphique.
Alors que la plupart des gérants prennent leurs décisions de gestion en fonction des valorisations des entreprises, le gérant de FLEXIBILIS utilise un modèle graphique bâti pour identifier les tendances. L’objectif est d’être investi lorsque la tendance est haussière et inversement de se sécuriser lorsque la tendance est baissière.
Accessible sur tous les comptes titres et au sein des contrats d’assurance vie diffusés par STRATEGIE & FINANCE, FLEXIBILIS a pour objectif sur une durée de 3 ans de dépasser de 4 % le rendement des placements sans risque.