Placements financiers
Placements financiers
Ne vous adaptez plus à vos placements, adoptez-le sur-mesure !
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, réduire votre impôt, anticiper la transmission de votre patrimoine ou bien placer un capital, Stratégie & Finance vous conseille dans le choix du placement qui répondra le mieux à vos objectifs. Nous bâtirons ensemble une stratégie d’investissement personnalisée ainsi qu’une allocation d’actifs sur-mesure.
Parce que votre situation et la réglementation évoluent continuellement, nous attachons une attention particulière à suivre la pertinence de nos solutions dans la durée.
Les 3 bonnes raisons de souscrire un contrat d’assurance-vie :
—Large choix de supports d’investissement
—Non-imposition des plus-values latentes en l’absence de retrait
—Transmission à moindre coût aux bénéficiaires de votre choix (si versement effectué avant votre 70ème anniversaire)
Les 4 bonnes raisons de souscrire un contrat de capitalisation :
—Large choix de supports d’investissement
—Support facilitant votre transmission : possibilité de donner la nue-propriété du contrat ou d’organiser votre succession
—Non-imposition de la plus-value réalisée en cas de donation
—Accessible également aux personnes morales pour la gestion de leur trésorerie d’entreprise
Les 3 bonnes raisons de souscrire un PEA :
—Investissement dynamique en actions européennes
—Fiscalité avantageuse en cas de détention du PEA au-delà de 5 ans : les plus-values sont exonérées d’impôt sur le revenu. Seuls les prélèvements sociaux restent dus.
—Diversification du patrimoine
Les 4 bonnes raisons d’investir dans un compte-titres
—Dynamisation de votre épargne
—Très grande variété de supports d’investissement
—Accessible également aux personnes morales pour la gestion de leur trésorerie d’entreprise.
—La possibilité d’encaisser des dividendes faiblement fiscalisés.
Les 4 bonnes raisons de souscrire un PER :
—Constitution d’une retraite supplémentaire
—Réduction d’impôt : les versements sont déductibles de vos revenus dans certaines limites
—Gestion flexible : large choix de supports d’investissement
Vous souhaitez être conseillés sur le choix d’un placement, nous sommes à votre écoute.
offre sur mesure
UNE GESTION PERSONNALISÉE QUI VOUS RESSEMBLE !
Après avoir défini l’enveloppe fiscale qui vous convient, nous vous proposons de vous accompagner dans le choix des supports d’investissements.
Nous définirons ensemble une allocation d’actifs efficiente prenant en compte vos objectifs, votre tolérance aux risque ainsi que votre horizon d’investissement.
En effet, seul le fonds euro vous permet de récupérer votre épargne à n’importe quel moment et vous offre la garantie du capital. Toutefois la rémunération de ces fonds est en baisse depuis une dizaine d’années. Il convient donc de diversifier vos supports d’investissement afin d’optimiser le rendement de vos capitaux.
En plus des unités de comptes traditionnelles, nous pouvons vous proposer les supports suivants :
- Des fonds structurés
- Un fonds flexible proposé par la société de gestion AURIS : FLEXIBILIS.
FOCUS SUR LES FONDS STRUCTURES
Le fonds structuré constitue une classe d’actifs atypique puisque vous connaissez les règles de fonctionnement du fonds dès la souscription (durée d’investissement, niveau de rentabilité, niveau de protection…)
__ Deux types de fonds structurés sont accessibles :
Il permet de s’exposer aux marchés financiers sans prendre de risque à échéance. Offrant un rendement potentiel supérieur au fonds euro, il constitue une alternative si le souscripteur accepte de ne plus bénéficier d’une garantie du capital permanente (garantie du capital à échéance mais pendant la vie du fonds).
Il permet de s’exposer aux marchés financiers avec des mécanismes de protection. Cette solution permet ainsi de profiter d’un rendement potentiel attractif tout en prenant un risque plus faible que dans le cadre d’un investissement boursier classique. Attention, le risque de perte demeure.
FOCUS SUR LE FONDS FLEXIBILIS
Désireux de proposer un fonds sur mesure à ses clients, STRATEGIE ET FINANCE est à l’initiative du lancement du fonds FLEXIBILIS, fonds patrimonial et flexible conçu pour délivrer une performance supérieure au fonds euro sur une durée recommandée de 3 ans.
Très atypique, son modèle repose sur les 2 idées fortes suivantes :
Fonds 100 % flexible.
Le fonds FLEXIBLE s’adapte aux conditions de marché. Il est totalement investi sur les marchés lorsque les conditions sont favorables aux yeux du gérant. Inversement, il est totalement ou partiellement sécurisé lorsque les conditions se dégradent.
Prise de décision en fonction d’un modèle graphique.
Alors que la plupart des gérants prennent leurs décisions de gestion en fonction des valorisations des entreprises, le gérant de FLEXIBILIS utilise un modèle graphique bâti pour identifier les tendances. L’objectif est d’être investi lorsque la tendance est haussière et inversement de se sécuriser lorsque la tendance est baissière.
Accessible sur tous les comptes titres et au sein des contrats d’assurance vie diffusés par STRATEGIE & FINANCE, FLEXIBILIS a pour objectif sur une durée de 3 ans de dépasser de 4 % le rendement des placements sans risque.
